Selon nos observations, 8 contribuables suisses sur 10 ne profitent pas de toutes les déductions auxquelles ils ont droit. Les raisons :

• Méconnaissance des déductions disponibles
• Déclaration remplie rapidement, sans optimisation
• Confusion entre les règles fédérales, cantonales et communales
• Pas d'accompagnement professionnel

1. Le 3e pilier (3a)

Déduisez jusqu'à CHF 7'258 par an. C'est le levier le plus simple et le plus efficace. Consultez notre article sur les économies d'impôts avec le 3e pilier.

2. Les rachats LPP

Déductibles sans limite annuelle. Particulièrement puissant pour les revenus élevés.

3. Les frais professionnels effectifs

Si vos frais réels dépassent le forfait, optez pour la déduction effective : transport, repas, formation.

4. Les frais de formation continue

Jusqu'à CHF 12'000 par an au fédéral pour les formations liées à votre profession.

5. Les dons et cotisations

Dons aux associations d'utilité publique, cotisations syndicales et professionnelles.

6. Les frais médicaux

Déductibles au-delà d'un certain seuil (5 % du revenu net à Genève).

7. Les intérêts hypothécaires

Pour les propriétaires, les intérêts du prêt et les frais d'entretien sont déductibles.

8. La TOU (Taxation Ordinaire Ultérieure)

Pour les contribuables à la source, la TOU peut ouvrir l'accès à des déductions supplémentaires.

• Ne pas vérifier son avis de taxation : des erreurs en votre défaveur passent inaperçues chaque année.
• Remplir sa déclaration en 10 minutes : une déclaration bien optimisée peut prendre 1 à 2 heures, mais rapporte des milliers de francs.
• Ignorer la TOU : si vous êtes imposé à la source, la TOU est souvent avantageuse mais rarement demandée.