Planifiez chaque étape de votre avenir.
Bénéficiez d'un accompagnement sur mesure pour vos impôts, votre retraite, votre épargne, un rachat LPP ou un rachat rétroactif de 3ᵉ pilier.
Conseil indépendant
Sans conflit d'intérêts ni produits imposés
Vision globale
Prévoyance, fiscalité, patrimoine et succession
Premier rendez-vous offert
Bilan complet de votre situation financière
Pourquoi ELYX ?
La planification, ce n'est pas un simple tableau Excel.
C'est une vision claire, structurée et durable de votre avenir financier.
Découvrir nos expertsNotre approche
Un processus clair, quelle que soit votre situation
Une méthode structurée pour analyser, construire et faire évoluer votre planification dans le temps.
Analyse de votre situation
Nous faisons un point complet pour comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et vos priorités.
Une vision globale pour orienter les bonnes décisions.
Collecte des éléments
Nous rassemblons les informations nécessaires pour travailler de manière précise et fiable.
Objectif : baser la planification sur des données complètes.
Construction de la planification
Nous construisons un plan adapté à votre situation, avec des recommandations claires et cohérentes.
Une stratégie concrète, directement exploitable.
Suivi et ajustements
Votre situation évolue, votre planification aussi.
Nous ajustons les recommandations dans le temps et restons disponibles.
Notre approche
Ce qui fait la différence ELYX
Une méthode fondée sur l'indépendance, la vision globale et un suivi dans la durée, pour que chaque décision serve vos intérêts.
Indépendance réelle
Nous ne dépendons d'aucune institution. Chaque recommandation est faite dans votre seul intérêt, en toute transparence.
Vision globale
Fiscalité, prévoyance, placements et assurances : tout est structuré dans une stratégie cohérente et personnalisée.
Accompagnement durable
Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Nous l'ajustons avec vous à chaque étape de votre parcours.
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur la planification
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Entretien découverte offertIl n'y a pas d'âge idéal : tout dépend de vos objectifs. Plus vous commencez jeune, plus vous pouvez tirer parti des intérêts composés et ajuster votre stratégie. Une planification précoce offre une plus grande flexibilité. Mais il n'est jamais trop tard pour bien faire.
Le rachat dans la caisse de pension (2ᵉ pilier) peut offrir des avantages fiscaux importants et augmenter votre rente de retraite. Cependant, il comporte des conditions spécifiques, comme une période de blocage de trois ans avant tout retrait en capital. Il est essentiel d'évaluer la solidité de votre caisse de pension et votre situation personnelle avant de procéder.
Depuis le 1er janvier 2025, vous pouvez racheter les cotisations 3a non versées lors des années précédentes (jusqu'à 10 ans en arrière, à partir de 2025). Le montant annuel de rachat est plafonné au maximum déductible de l'année en cours. Cela permet de rattraper les années manquées tout en bénéficiant d'une déduction fiscale supplémentaire, un levier puissant à intégrer dans votre planification.
Une planification patrimoniale efficace implique une évaluation complète de votre situation financière : actifs, passifs, revenus et dépenses. Elle nécessite une compréhension claire de vos objectifs à court, moyen et long terme. En collaborant avec un conseiller, vous pouvez élaborer une stratégie personnalisée prenant en compte la fiscalité, la succession, les investissements et la protection de vos biens.
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En tant que conseillers financiers non liés, nous travaillons dans l'intérêt exclusif de nos clients. Notre rôle est d'analyser votre situation, de comparer les solutions et de vous accompagner dans la mise en place d'une stratégie financière adaptée à vos objectifs.
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